En akt per kund.
Det här är AKT inifrån, från första organisationsnumret till den löpande bevakningen.
En sammanhållen kundakt där varje uppgift har en källa och varje bedömning en motivering.
Slå upp. Kartlägg. Kontrollera.
Ni börjar med ett organisationsnummer. Bolagsuppgifterna hämtas från Bolagsverket och läggs i akten med källa och tidpunkt. Det registren inte svarar på står kvar som en öppen fråga, med vad som krävs för att stänga den.
Personer med inflytande kontrolleras mot sanktionslistor, mot register över personer i politiskt utsatt ställning och mot negativ medieexponering. En träff är inte ett larm utan ett besked: vem, vilken lista, och vad ni behöver ta ställning till.
Kundens del är kort.
Frågor om verksamheten, medlens ursprung och affärens syfte skickas som ett digitalt formulär — anpassat efter vad just er bransch behöver fråga. Klienten hos byrån, köparen hos mäklaren, motparten i bolagsaffären: alla svarar och signerar med BankID.
Svaren hamnar i akten med datum och avsändare, bredvid det registren säger. Skiljer sig bilden syns det där, inte i en separat rapport.
Ni ser i akten exakt vad som väntar på vem.
Inte en logg. En förklaring.
Varje akt samlar allt: uppgifterna som hämtats, kontrollerna som gjorts, kundens svar, era ställningstaganden och resonemanget som binder ihop alltihop. Varför blev riskklassen medel? Akten svarar: vilka faktorer som vägde, vad som kontrollerades, vad som avgjorde.
Det betyder att akten kan läsas av någon annan än den som gjorde den. En kollega som tar över kunden. Banken som frågar. Kvalitetskontrollen från branschorganisationen. Länsstyrelsen, Fastighetsmäklarinspektionen eller den tillsyn som gäller just er. Alla får samma svar — det dokumenterade.
Svensk kedja i tre led. Verklig huvudman identifierad med 62 % indirekt kontroll.
Ingen träff på någon av de kontrollerade personerna.
Branschbeskrivning stämmer med SNI-kod. Medlens ursprung: löpande rörelseintäkter.
Inga. Ingen uppgift saknas i underlaget.
Klart är inte färdigt.
Kundkännedom är en färskvara. Lagen kräver att den hålls aktuell så länge affären pågår, och varje akt vet när den ska ses över.
Uppföljningar planeras efter kundens riskklass och förbereds automatiskt. När det är dags ser ni vad som förändrats sedan sist, inte hela akten en gång till.
- Vad hände
- Ägarandel 30 % överlåten till nytt holdingbolag.
- Källa
- Bolagsverket, registrerat 2026-06-01.
- Påverkas
- Verklig huvudman och riskklassning behöver omprövas.
- Att göra
- Bekräfta ny ägarkedja och uppdatera motiveringen.
- 2026-03-12Underlag inhämtatBolagsverket, ägarkedja 3 led
- 2026-03-12Identitet verifieradBankID
- 2026-03-13Kundens svar mottagnaFormulär, signerat
- 2026-03-14Riskklass fastställd: normalM. Andersson
- 2026-06-02Ägarförändring upptäcktLöpande bevakning
- 2026-06-03Bedömning omprövadM. Andersson
Uppgifterna stannar där de ska.
Behandlingen följer dataskyddsförordningen (GDPR), med personuppgiftsbiträdesavtal som standard. Åtkomsten styrs per användare, och varje åtgärd i en akt loggas.
- Lagring
- Inom EU/EES — anges i PUB-avtalet
- Dataskydd
- GDPR, PUB-avtal som standard
- Åtkomst
- Rollstyrd, per användare
- Spårbarhet
- Varje åtgärd i en akt loggas
Villkoren innan ni bestämmer er.
AKT erbjuds just nu som pilot. Pris, omfattning och pilotperiod bekräftas skriftligt innan ni tar ställning.
- 01Pilotupplägget omfattar hela verksamheten, inte per plats.
- 02Inga rörliga avgifter per kontroll, slagning eller signering under piloten.
- 03Villkor och pilotperiod bekräftas skriftligt innan start.
- 04Uppstart utan tungt implementationsprojekt.
Det som brukar frågas.
System som samlar in uppgifter sparar dem. Det AKT lägger till är förståelsen. Uppgifterna hänger ihop, ägarkedjan följs hela vägen och avvikelser mellan svar och register upptäcks. Varje bedömning bär en motivering som håller vid granskning.
Slagningar och blanketter ger uppgifter. Det AKT lägger till är förståelsen. Uppgifterna hänger ihop, avvikelser upptäcks och varje bedömning har en motivering som håller vid granskning. Det gäller oavsett om granskaren är en bank, en kvalitetskontroll eller tillsynen.
Ni. Penningtvättslagen lägger ansvaret på verksamhetsutövaren och det ändrar AKT inte på. AKT:s uppgift är att ni aldrig ska sakna underlag för att bära det ansvaret.
Inom EU/EES. Behandlingen följer GDPR, och exakt lagringsort och underbiträden anges i personuppgiftsbiträdesavtalet innan avtal tecknas.
Ja. Er allmänna riskbedömning styr hur riskklassningen görs i AKT. Vad som är normalt hos en verksamhet är inte normalt hos en annan, och bedömningen ska spegla er.
Varje akt vet när den ska ses över. Vid en översyn ser ni vad som ändrats sedan sist och vilken del av bedömningen det rör.
Ja. Akten kan tas ut som en sammanhållen PDF med underlag, kontroller, bedömning och historik. Läsbar för någon som inte har tillgång till systemet.
AKT erbjuds just nu till ett begränsat antal pilotverksamheter. Pris, omfattning och pilotperiod bekräftas skriftligt innan start, så att ni kan ta ställning till hela upplägget i förväg.
Kör produkten på ert eget bolag.
20 minuter: vi startar en akt på ert organisationsnummer och går igenom uppslaget, kundutskicket och den färdiga akten — steg för steg.
- Längd
- 20 minuter
- Underlag
- Ert eget organisationsnummer
- Beslutet
- Fortsatt ert
- Lagring
- Inom EU/EES