Kundkännedom i en mäklarverksamhet.
Samla identitet, finansiering, riskprofil och dokumentation för affärens parter utan att tappa tempo i förmedlingen.
Affären går snabbt. Akten håller.
Fastighetsmäklare står under Fastighetsmäklarinspektionens tillsyn. Kundkännedom behöver uppnås för uppdragsgivaren och, i relevanta skeden, även för motparten i affären.
AKT håller isär vem som lämnat vilken uppgift, när kontrollen gjordes och vilka omständigheter som låg bakom riskbedömningen.
Underlag som håller ihop.
- Kontrollera identiteten hos säljare, köpare och eventuella ombud vid rätt tidpunkt.
- Utreda verklig huvudman när en part är en juridisk person.
- Förstå affärens syfte och hur köpet ska finansieras.
- Dokumentera riskprofil, vidtagna åtgärder och fortlöpande uppföljning.
När det krävs mer.
- Ovanlig brådska eller upplägg som avviker från en normal förmedling.
- Köpeskilling eller finansiering som inte går att förklara tillräckligt.
- Komplexa ägarförhållanden, ombud eller parter med utlandsanknytning.
- Användning av klientmedelskonto på ett sätt som ökar exponeringen.
Exemplen är inte uttömmande. Vilka åtgärder som krävs avgörs alltid av verksamhetens och den enskilda relationens risk.
Från uppgift till akt.
Starta med uppdraget
Parter, roller och bolagsuppgifter samlas i en gemensam akt.
Hämta in rätt kompletteringar
Identitet, finansiering och syfte efterfrågas utifrån affärens risk.
Behåll spårbarheten
Akten visar när varje kontroll gjordes och varför bedömningen blev som den blev.
Läs källorna i original.
Den aktuella vägledningen hos ansvarig myndighet gäller före vår sammanfattning.
Se kundkännedomen i en verklig förmedlingssituation.
Vi visar hur parter, finansiering, kontroller och motivering hålls samman utan att skapa ett parallellt pappersflöde.
- Längd
- 20 minuter
- Underlag
- Ert eget organisationsnummer
- Beslutet
- Fortsatt ert
- Lagring
- Inom EU/EES