Kundkännedom som gör jobbet. Och kan förklara det.
Lagen kräver att ni vet vem er kund är — och kan visa hur ni tog reda på det. AKT samlar hela det arbetet i en handling per kund: uppgifterna, kontrollerna, era bedömningar och skälen bakom dem.
En akt per kund.
Varje uppgift har en källa. Varje bedömning en motivering. Akten kan läsas av någon annan än den som gjorde den.
Fyra krav ni inte kommer runt.
Ur penningtvättslagen, inte ur vår marknadsföring. Allt går att slå upp.
- Innan
- ska kundkännedomen vara klar — före affärsförbindelsen etableras
- PTL 2017:630 3 kap. 4 §
- 25 %
- kontroll av rösterna gör att en person antas vara verklig huvudman
- Lag 2017:631 1 kap. 4 §
- Löpande
- ska kundkännedomen hållas aktuell under hela affärsförbindelsen
- PTL 2017:630 3 kap. 13 §
- 5 år
- ska underlaget bevaras efter att affärsförbindelsen upphört
- PTL 2017:630 5 kap. 3 §
Varje källa. En levande akt.
Registeruppgifter, ägarkedjor, screeningträffar och kundens egna svar hamnar i samma handling, inte i fyra system. Den hålls aktuell så länge affärsförbindelsen pågår.
Rutinen sköts. Risken lyfts.
Det som går att kontrollera automatiskt kontrolleras automatiskt. Det som kräver omdöme läggs på ert bord, med underlaget framme och frågan formulerad.
Akten är prövbar, påstående för påstående.
En akt är en uppsättning påståenden om kunden — identitet, huvudman, syfte, medlens ursprung. Varje påstående bär sitt underlag, sitt lagstöd och vad som återstår.
Ett nummer räcker.
Ni börjar med ett organisationsnummer. Uppgifterna hämtas från Bolagsverket och läggs i akten med källa och tidpunkt. Det registren inte svarar på står kvar som en öppen fråga — inte som ett antagande.
Ni ser hur säkert underlaget är, inte bara vad det säger.
Kunden bekräftar och signerar.
Kunden får en förifylld fråga, inte ett tomt formulär. Det ni redan vet står ifyllt; kunden bekräftar och fyller i det bara kunden kan svara på.
Svaren hamnar i akten med datum och avsändare. Ni ser vad som kommit in, vad som saknas och vem ni väntar på.
Läsbar för någon annan.
Akten samlar underlaget, kontrollerna, kundens svar, era ställningstaganden och resonemanget som binder ihop dem. Varför blev det den här riskklassen? Akten svarar.
Det betyder att den kan läsas av någon annan än den som gjorde den. En kollega, banken, en kvalitetskontroll eller tillsynen.
Klart är inte samma sak som färdigt.
Lagen kräver att kundkännedomen hålls aktuell. Varje akt vet när den ska ses över, och vad som ändrats sedan sist står i den.
Varje avslutad process bevaras och är sökbar. Det som gjorts går att visa, det som bedömts går att motivera.
Byggt för alla som omfattas.
Där de flesta verktyg slutar.
Skillnaden syns först den dag någon frågar varför.
- En blankett med svar är råmaterial.
- Svar utan sammanhang är råmaterial. I akten står svaret bredvid det registren säger, så att skillnaden syns.
- Varje bedömning kan förklara sig själv.
- ”Medel risk” utan motivering är värdelöst den dag någon frågar varför. I AKT bär varje bedömning sitt resonemang.
- Saknad uppgift blir aldrig låg risk.
- En lucka redovisas som lucka, med vad som krävs för att stänga den. Den räknas aldrig om till en risknivå.
Tidig fas. Större inflytande.
Vi namnger inga kunder vi inte har. Det vi erbjuder är en plats som pilotverksamhet: tät kontakt med teamet, prioritet på era önskemål och särskilda villkor under uppstarten.
Se AKT bygga en akt på ert eget bolag.
Boka en demo på 20 minuter — vi kör ert organisationsnummer och ni ser exakt vad AKT hittar, kontrollerar och skriver.
- Längd
- 20 minuter
- Underlag
- Ert eget organisationsnummer
- Beslutet
- Fortsatt ert
- Lagring
- Inom EU/EES