Svara på två frågor och se vad lagen kräver i dag och vad EU:s penningtvättsförordning kräver från den 10 juli 2027. Varje svar hänvisar till lagrummet.
I dag
Lagen anger inget fast intervall. Ni ska följa upp affärsförbindelsen löpande och vid behov, så att kännedomen om kunden är aktuell och tillräcklig (3 kap. 13 § PTL). Hur ofta bestäms i era rutiner, utifrån kundens riskprofil.
Från 10 juli 2027
Högst fem år mellan uppdateringarna av kundinformationen (art. 26.2 b).
Inom ytterkanten ska intervallet bero på risken (art. 26.2).
Oavsett intervall
Art. 26.3 AMLR. Redan i dag ska uppföljning ske vid behov (3 kap. 13 § PTL).
Verktyget är en sammanfattning av lagtexten, inte rådgivning. Lagtexten och tillsynsmyndighetens vägledning gäller före.
Källor: Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, riksdagen.se · Förordning (EU) 2024/1624 (AMLR), EUR-Lex
Vad reglerna kräver, förklarat mot lagtexten.
Fortlöpande uppföljning av kundkännedom: vad PTL kräver i dag, vilka händelser som ska utlösa granskning och AMLR:s intervall på ett och fem år från 2027.
AMLR gäller direkt från 10 juli 2027. Vad EU:s penningtvättsförordning ändrar i kundkännedomen: intervall, verklig huvudman, PEP och dokumentation.
Riskbedömning av kunder enligt penningtvättslagen: vad PTL kräver, vilka riskfaktorer som vägs in och ett räknat exempel från faktorer till åtgärder.
I AKT öppnas omprövningen när ägare, styrelse eller sanktionslistor ändras. Hög risk kommer tillbaka oftare, låg mer sällan.
Efter demon avgör ni om ni vill gå vidare med en pilot. Ingenting aktiveras automatiskt.
Hellre mejl? contact@aktkyc.com